afp和cfp區別 afp和cfp區別介紹

1、市場認可度方面：AFP是作為理財師的初級標準，由中國金融理財師標準委員會組織進行資格認證，銀行業的理財部門比較認可此證書，如果想做銀行的理財業務，AFP是最基礎的證書。CFP是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。目前中國已經成立了金融理財師標準委員會，把CFP相關考試和標準引入到中國，它採用兩級認證制度，即金融理財師AFP和國際金融理財師CFP，更切合中國本土特色。

2、考核內容方面：AFP資格認證培訓為CFP資格認證培訓的第一階段，課程為金融理財原理，共計108學時。資格考試內容包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人税務與遺產規劃等。CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、税收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃6個模塊。達到國際CFP組織所規定的教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標準(“4E”標準)，並取得資格認證。

3、培養目標方面：AFP金融理財師，必須能夠正確分析和評估客户的財務狀況，並根據客户所處的生涯階段和風險承受能力，為客户量身定做一份合理的理財方案。CFP國際金融理財師，必須掌握金融理財基本知識和實務操作技能，把握國家經濟金融政策動態，熟悉各金融市場的運作和個人理財的基本原理，能夠運用現代金融工具，為個人提供金融投資及理財服務。