基金分紅怎麼算 這些關於基金的知識一定要知道

1、分紅要從淨值説起

2、累計淨值

3、分紅的方式

方法/步驟

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分紅要從淨值説起：基金分紅從概念上説，指的是基金將收益的一部分以現金形式派發給投資人，而這部分收益原來就是基金單位淨值的一部分。按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規定：基金管理公司必須以現金形式分配至少90%的基金淨收益，並且每年至少一次。單位基金資產淨值=（基金資產-基金負債）/基金份額：我們來舉個例子，假設2016年11月30日，A基金的基金資產為37.15億元，基金的負債為2.26億元，則基金資產淨值為34.89億元，基金份額為33.26億份，因此A基金2015年11月30日的單位基金資產淨值為34.89/33.26=1.049元。投資者如果在2016年11月30日申購或贖回A基金，就將按照一個基金單位1.049元的價格來進行。

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累計淨值：除了單位淨值，説到分紅還會經常説到累計淨值，所謂的累計淨值就是單位淨值與基金成立以來累計分紅派息之和。注意，累計淨值只是一個參考值！比如，2016年11月30日某基金單位淨值是1.0486元，今年4月份該基金進行成立以來第一次的分紅，每份基金單位0.025元，則累計淨值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

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分紅的方式有兩種：一種是現金分紅，一種是紅利再投資。根據《證券投資基金運作管理辦法》，若投資者未指定分紅方式，則默認收益分配方式為現金分紅。現金分紅也非常好理解。例如，您持有一基金10萬份，現每基金份額分紅0.05元：選擇現金分紅方式，那麼您就可以得到0.5萬元的現金紅利； 第二種是紅利再投資，這是什麼意思呢？簡單的説就是將您的紅利折算成基金份額進行再投資的方式。再舉個例子：您持有一基金10萬份，現每基金份額分紅0.05元：假設選擇紅利再投資，分紅基準日基金份額淨值為1.25元，那麼，基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份額，基金份額就變為10.4萬份。這裏也就能解釋為什麼分紅後基金淨值會下跌的問題了！